Беспредел ПриватБанка

Мені найбільш цікаво, по якій категорії я увійшов у "утвержденный перечень". Чи це глобально?

 

 

Глобально и в любом банке. Я тоже возмущался с какой стати заемщик интересуется активами кредитора. Пишеш гол как сокол, все едино нормального кредитования нет и до побачення.

А фоткают при выдаче карты во всех банках или только у привата?

А я из-за этого гребанного перечня неделю карту Монобанка получал.

Моим подчиненым принесли на следующий день, а меня, блин, "спецпроверяли".

Кстати, рекомендую, пока не испортился. ))

А фоткают при выдаче карты во всех банках или только у привата?

 

 

Фотосессия это только приват.

Фотосессия это только приват.

Понятно...

Не каждый день карты открываю, подумал, может эту моду и другие банки взяли себе на вооружение.

Интересно, насколько это вообще законно?

Фотосессия это только приват.

Не только. Хотя Приват изрядно удивил, потребовав пройти проверку с фотографированием на фоне паспорта.

Ощад регулярно требует идентификацию. Правда только для внутренне перемещенных лиц и фотосессия только в Донецкой области. В Киеве фотосессию не делают, даже не знают о такой. Но Ощад странная контора. У них не то что в каждой области, у них в каждом городе могут быть свои требования.

Возможно делают, но с камер наблюдения

Хотя зачем?

Паспорт вы приносите лично и руководитель удостоверяется в вашей личности о чем заносит сведения в ЛД клиента

Интересно, насколько это вообще законно?

Приват это НИКОГДА не волновало.

Логично...

Насколько мне известно, Нацбанк обязал банки идентифицировать лиц - клиентов, с целью борьбы с "теневыми" доходами.

Зачастую карты клиентов используются третьими лицами. К примеру, мелкие торговые розничные сети открывают карты на своих работников и без их ведома бухгалтера "гоняют" по таким картам денежки

 

Это называется Финансовый мониторинг. Т.е если у вас личная карта а не ФОПа и на неё приходят деньги, то банк имеет полное право задавать вопросы. Сосед в Убере подрабатывал и деньги приходили на личную карту. Вызвали в налоговую. Чем закончилось не знаю,но больше в Убере не работает.)

uk.m.wikipedia.org/wiki/%D0%A4%D1%96%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D0%BE%D0%B2%D0%B8%D0%B9_%D0%BC%D0%BE%D0%BD%D1%96%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%B8%D0%BD%D0%B3

Можливо має значення сумма щомісячного надходження?

Т.е если у вас личная карта а не ФОПа и на неё приходят деньги

Ну так для чого тоді карта, якщо на неї не будуть приходити надходження?

Вот вы и должны объяснить, что это за поступления.

Вот вы и должны объяснить

А чем это предусмотрено?

Т.е если у вас личная карта а не ФОПа и на неё приходят деньги,

Может много приходило в месяц? Больше 100 тыс?

А чем это предусмотрено?

подаваемой декларацией, вы должны объяснить происхождение каждой копейки,

особенно если она не указана в декларации.

Убер это абсолютно нелегальный сервис . Фактически они перечисляют деньги за перевозку пассажиров . Т.е человек получает дополнительный доход,а официально работает к примеру за зарплату и еще оформлена субсидия или есть какие-то льготы. Список можно продолжать и сумма тут значения не имеет. Захотят дёрнуть,найдут. А тут ещё Приват банк в котором всё и про всех знают,да ещё с радостью сдадут всем котролирующим органам.

вы должны объяснить

Ваша позиция понятна,но какие нормативно-правовые акты меня к этому обязывают?

К примеру у вас зарплата 10 тыс гривен и эти доходы вы указали в анкете при оформлении банковского счёта. И тут бац к вам прислали миллион. Внутрибанковскому финманиторингу эта сумма показалась странной. Банк вас вызывает и может спросить откуда эти деньги. Дальше два варианта развития событий :

Вы к примеру продали квартиру и подтвердили это документально.Банк всё понимает и претензий нет.

Вы не можете подтвердить происхождение этих денег. А вот тут банк может с вами разорвать договор и прекратить с вами соглашение. И дальше информацию по вас подать информацию в Государственную службу финансового мониторинга. А там идёт борьба с отмыванием денег и нетрудовыми доходами.

www.sdfm.gov.ua/articles.php?cat_id=258&lang=uk

Банк вас вызывает и может спросить откуда эти деньги.

Ответом может быть:"Ваше дело сохранять и преумножать мои деньги".Максимум,мониторинг мог бы стукануть "куда следует" и уж эти ребята могут задавать вопросы.

Но может быть и так...

m.dengi.ua/archive/articles/302257-Bank-zablokiroval-dostup-k-schetu--chto-delat--

Ну так для чого тоді карта, якщо на неї не будуть приходити надходження?

Та нехай приходять. Головне з приходу вчасно податки сплачувати. А це не всі роблять чомусь.

Даже если принять, что полученные деньги являются чистым налогооблагаемым доходом, у Вас есть время до мая следующего года для подачи декларации.

 

Поэтому банк не может Вас блокануть по причине неуплаты налога, если нет решения суда или налогового органа на эту тему.

 

При суммарном заходе до 150к в месяц по логике даже финмониторинг ничего не увидит.

 

При превышении 250к+ в месяц на личную карту многие банки остановят зачисление средств. Деньги от отправителя уйдут, но не зачислятся.

По этом алгоритму работает даже всеми любимый монобанк

При суммарном заходе до 150к в месяц по логике даже финмониторинг ничего не увидит.

Каждый банк самостоятельно устанавливает порог "стукачества" т.к. НБУ обязывает не сразу стучать, а при наличии сомнений и если клиент не может объяснить происхождение

Оплачивал через Приват авто в Штатах - сумма выходила за 150К, спросил надо ли что-то предъявлять "откуда деньги" - ответ - нет, ничего не надо, если будут вопросы у соответствующего департамента банка, тогда запросим.

При превышении 250к+ в месяц на личную карту многие банки остановят зачисление средств. Деньги от отправителя уйдут, но не зачислятся.

По этом алгоритму работает даже всеми любимый монобанк

И о чем честно сразу предупреждают, напр. криптообменники ;) - на одну карту - не более 250 тыс в месяц

Даже если принять, что полученные деньги являются чистым налогооблагаемым доходом, у Вас есть время до мая следующего года для подачи декларации.

 

Поэтому банк не может Вас блокануть по причине неуплаты налога, если нет решения суда или налогового органа на эту тему.

 

При суммарном заходе до 150к в месяц по логике даже финмониторинг ничего не увидит...

При чем здесь увидит или не увидит?

Изначально изначально речь шла о том, что банк требует инициализации.

Чи не почав було Приват покриватись чоловічим статевим органом? В хорошому розуміні

 

В П24 появилась вимога оновити інформацію про власника картки.

Здавалось би напоркуа? Картку отримував у відділенні, надав усю необхідну інформацію, Картка діюча.

І, якщо прохання підтвердити копію паспорта я ще можу зрозуміти. То якого макара вони просять вказати про планові надходження, нерухомість. рахунки у інших банках, пересилання коштів у США та іншу єресь?

 

Наскільки законні подібні вимоги і чи вправі вони припинити обслуговування фізичної особи при не передачі подібної інформації, як страшить у самому повідомленні?

Изначально изначально речь шла о том, что банк требует инициализации.

Значит причина не в суммах.